Cumplimiento TSRA & Marco Antilavado | TSRA Compliance & AML Framework

AquiCargo es una plataforma de coordinación comercial empresa a empresa que opera exclusivamente bajo el marco del Trade Sanctions Reform and Export Enhancement Act (TSRA, Pub. L. 106-387, 22 U.S.C. §§ 7201–7211), la ley federal de EE.UU. que autoriza desde el año 2000 la venta de productos agrícolas, alimentos, medicamentos y productos de higiene a Cuba, sujeta a pago en efectivo por adelantado y cumplimiento de regulaciones OFAC y BIS.

Todas nuestras tarifas de servicio de plataforma son transacciones domésticas EE.UU.–EE.UU. entre AlianzaVital LLC y empresas estadounidenses y compradores cubanos habilitados. AquiCargo no es parte en ninguna transacción de exportación, no adquiere título sobre ningún bien ni intermedia pagos entre Cuba y EE.UU.

Marco Normativo Aplicable / Applicable Regulatory Framework

• TSRA (Pub. L. 106-387): Autoriza explícitamente la venta de productos agrícolas, alimentos, medicamentos y productos de higiene desde EE.UU. a Cuba. 7 U.S.C. § 7207
• CACR (Cuban Assets Control Regulations): Regulaciones de Control de Activos Cubanos del Departamento del Tesoro. 31 CFR Part 515
• EAR / BIS: Regulaciones de Administración de Exportaciones del Departamento de Comercio. 15 CFR Part 746
• OFAC SDN & CRL: Lista de Nacionales Especialmente Designados y Lista Restringida de Cuba del Departamento de Estado. 31 CFR § 515.209

AquiCargo es un coordinador de transacciones empresa a empresa. No somos procesador de pagos, exportador de registro, despachante de aduana ni intermediario financiero entre Cuba y EE.UU.

Cobramos cuotas de membresía, tarifas de coordinación y tarifas RFQ a proveedores estadounidenses verificados y a compradores cubanos habilitados, por servicios de coordinación prestados en EE.UU.

Entidad: AlianzaVital LLC d/b/a AquiCargo · 7901 4th St. N., Suite 300, St. Petersburg, FL 33702.

Conductas Prohibidas / Prohibited Conduct

• Evasión de Sanciones / Sanctions Evasion. Usar la plataforma para disfrazar operaciones prohibidas bajo OFAC, IEEPA o TWEA. Exposición civil hasta $1,078,156 por violación y responsabilidad penal federal. 31 CFR Part 515 · 50 U.S.C. § 1705 · 50 U.S.C. § 4305
• Lavado de Dinero Basado en Comercio (TBML) / Trade-Based Money Laundering. Facturación ficticia, sobre/subfacturación o declaración falsa del valor de mercancías para mover fondos ilícitos a través de transacciones comerciales. 31 U.S.C. § 5318 (BSA) · FinCEN Advisory FIN-2014-A005 · 18 U.S.C. § 1956
• Exportación de Bienes Prohibidos o Dual-Use / Export of Prohibited or Dual-Use Goods. Intentar coordinar exportaciones de bienes no autorizados bajo TSRA, bienes con control EAR, artículos de defensa ITAR, o cualquier mercancía en la Lista de Control de Comercio. 15 CFR Part 746 · 22 CFR Parts 120–130 (ITAR) · EAR CCL
• Empresas Pantalla / Identidad Falsa / Shell Companies / False Identity. Registrarse usando entidades ficticias, identidades robadas o estructuras diseñadas para ocultar el beneficiario real (UBO) o la naturaleza cubana de la contraparte. 18 U.S.C. § 1001 · CTA 2024 · FinCEN CDD Rule
• Remesas Disfrazadas de Comercio / Remittances Disguised as Commerce. Usar transacciones comerciales de la plataforma como vehículo encubierto para transferir valor a Cuba fuera del marco de remesas autorizadas por OFAC. 31 CFR § 515.570 · 31 U.S.C. § 5330 · MSB licensing requirements
• Fraude en Declaraciones de Cumplimiento / Compliance Fraud. Presentar certificaciones TSRA falsas, documentos de exportación alterados, o declaraciones fraudulentas de categoría de producto para obtener acceso a la plataforma. 18 U.S.C. § 1001 · 18 U.S.C. § 1343 (fraude electrónico) · 18 U.S.C. § 542

Cada empresa que opera en AquiCargo pasa por controles independientes de antilavado (AML), conocimiento del cliente (KYC) y contrafinanciamiento del terrorismo (CTF) antes del primer acceso y en cada transacción procesada.

4.1 KYB — Conoce Tu Empresa / Know Your Business

Validación de EIN/NIT, documentos constitutivos, estructura de propiedad (UBO), W-9 y screening OFAC SDN. Obligatorio para todos los niveles activos. Resultado en 24–72 horas hábiles. Ningún participante opera sin KYB aprobado.

4.2 OFAC SDN + Lista Restringida de Cuba / SDN + Cuba Restricted List

Screening contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados de OFAC y la Lista Restringida de Cuba del Departamento de Estado en el registro y en cada RFQ procesado. Sin excepciones. Rescreening mensual de todos los miembros activos. 31 CFR § 515.209

4.3 Monitoreo de Patrones TBML / TBML Pattern Monitoring

Detección automatizada de señales de alerta de lavado basado en comercio: discrepancias en valoración de mercancías, inconsistencias de categoría TSRA, patrones de fraccionamiento de órdenes y anomalías de contraparte. FinCEN Advisory FIN-2014-A005

4.4 Protocolo SAR / Reporte FinCEN

Actividad sospechosa desencadena revisión interna inmediata. AquiCargo mantiene protocolo documentado de referencia a FinCEN conforme a BSA. Sin comunicación al sujeto reportado. 31 U.S.C. § 5318

Las tarifas de servicio de AquiCargo se cobran a empresas estadounidenses y compradores cubanos habilitados por servicios de coordinación prestados en EE.UU. No existe contraparte financiera cubana directa en nuestras transacciones de plataforma.

Flujo de Pagos de Plataforma / Platform Payment Flow

• Proveedor EE.UU. / U.S. Vendor: Empresa estadounidense verificada (KYB) paga cuota de membresía anual y tarifa de coordinación a AlianzaVital LLC por acceso y servicios de la plataforma.
• AquiCargo / AlianzaVital LLC: Recibe tarifas de servicio en USD — cuotas de membresía, tarifas de coordinación y tarifas RFQ. Sin transacciones financieras directas con Cuba.
• Comprador Cubano / Cuban Buyer: MiPYME, ONG o entidad estatal habilitada paga cuota de membresía y tarifa RFQ a AlianzaVital LLC. El pago de bienes al proveedor EE.UU. va directo (cash in advance, conforme a TSRA y OFAC).

Todos los pagos de tarifas de plataforma se procesan exclusivamente a través de procesadores licenciados en EE.UU. en dólares estadounidenses (USD), con registro completo de auditoría para revisión de instituciones financieras.

6.1 Cuota de Membresía / Membership Fee

Tarifa anual de acceso a la plataforma. Aplica a proveedores estadounidenses (Vendor Active, Founding Vendor, Enterprise) y a compradores cubanos habilitados (Buyer Pro, Buyer Enterprise). Es una tarifa de acceso a servicios de coordinación prestados en EE.UU. — no es pago por bienes.

6.2 Tarifa RFQ / RFQ Fee

Tarifa por Solicitud de Cotización procesada. Aplica a compradores cubanos habilitados por cada RFQ enviado a través de la plataforma. También aplica a compradores Buyer Basic y Buyer Pro.

6.3 Tarifa de Coordinación / Coordination Fee

Tarifa de servicio al cierre exitoso de una transacción coordinada en el Deal Room. Aplica a proveedores Vendor Active/Enterprise sobre el valor declarado de la orden. Solo se cobra si hay cierre exitoso documentado.

AquiCargo procesa tarifas exclusivamente con socios que comprenden el marco TSRA y procesan tarifas de servicio domésticas EE.UU. para plataformas de coordinación empresa a empresa autorizadas bajo licencia general OFAC.

QuickBooks Payments (by Intuit) — Procesador Principal / Primary Processor

Procesamos cuotas de membresía, tarifas de coordinación y tarifas RFQ vía QuickBooks Payments. Acepta facturación directa, ACH y tarjeta de crédito. Integrado con QuickBooks Online para reconciliación automática y auditoría TSRA. Todos los pagos en USD a AlianzaVital LLC d/b/a AquiCargo.

PayPal Business — Opción Secundaria / Secondary Option

Opción alternativa para participantes de la plataforma. Acepta tarjetas de crédito/débito, saldo PayPal y Venmo. Todos los pagos en USD a AlianzaVital LLC d/b/a AquiCargo.

AquiCargo coopera plenamente con todas las agencias de cumplimiento federales. Mantenemos protocolos documentados para respuesta a citaciones y solicitudes de información de OFAC, FinCEN, BIS, DOJ y HSI.

• Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) / Suspicious Activity Reports: Conforme a BSA 31 U.S.C. § 5318. Sin notificación al sujeto reportado.
• Rescreening mensual / Monthly Rescreening: Todos los miembros activos son verificados mensualmente contra OFAC SDN y Lista Restringida de Cuba.
• Registro de auditoría inmutable / Immutable Audit Log: Toda aceptación legal, acceso a documento KYB y evento de seguridad registrado con IP, timestamp UTC y user agent. Registro inalterable.
• Suspensión inmediata / Immediate Suspension: Cualquier coincidencia en listas de sanciones desencadena suspensión automática de cuenta pendiente revisión manual. Sin excepciones.

Toda actividad sospechosa detectada por el sistema de monitoreo TBML o reportada por usuarios de la plataforma desencadena revisión interna inmediata y, de confirmarse, referencia a FinCEN conforme al protocolo SAR. 31 U.S.C. § 5318 · 31 CFR Part 1010

Para consultas de cumplimiento, due diligence o acuerdos de partnership — incluyendo instituciones financieras, bancos corresponsales y reguladores — contactar directamente:

Email: [email protected]
Entidad / Entity: AlianzaVital LLC d/b/a AquiCargo
Dirección / Address: 7901 4th St. N., Suite 300, St. Petersburg, FL 33702
Ley aplicable / Governing Law: Florida, EE.UU.
Idioma rector / Controlling Language: Español / Spanish

Contamos con documentación legal completa bajo el marco TSRA, políticas AML/KYC documentadas y registro completo de tarifas de servicio disponible para revisión de instituciones financieras, bancos corresponsales y auditores. / We maintain complete legal documentation under the TSRA framework, documented AML/KYC policies, and full service fee records available for review by financial institutions, correspondent banks, and auditors.

TSRA Authorized · OFAC Compliant · AML/KYC Controls Active · FinCEN SAR Protocol in Place